Gestionarea riscurilor
Gestionarea riscurilor patrimoniale nu înseamnă evitarea oricărui risc — înseamnă să știi exact ce riști și să alegi conștient.
O analiză de risc patrimonial realizată de AdvisoryStride parcurge trei etape clare. Începem cu o cartografiere completă a activelor — imobile, participații, lichidități, creanțe și obligații — pentru a înțelege structura reală a averii tale. Urmează identificarea vectorilor de risc: concentrarea pe un singur sector sau monedă, expunerea la riscuri juridice (litigii, garanții personale), vulnerabilități în succesiune și lacune în acoperirea de asigurări. În final, elaborăm un raport de prioritizare cu măsuri concrete, ordonate după impact și urgență. Nu generăm liste interminabile de recomandări — ci un plan de acțiune pe care îl poți implementa pas cu pas.
Fiecare categorie de risc necesită instrumente specifice — nu există o soluție universală.
Când cea mai mare parte a averii tale stă într-un singur activ, sector sau monedă, o singură schimbare poate produce pagube semnificative. Analizăm gradul de concentrare și proiectăm soluții de diversificare realiste, fără să-ți forțăm lichidarea activelor existente.
Garanțiile personale, clauzele contractuale nefavorabile sau structura neadecvată de deținere pot transforma o problemă de afaceri într-o pierdere patrimonială personală. Identificăm aceste puncte slabe înainte să devină urgențe.
Fără o planificare succesorală clară, chiar și o avere bine construită poate genera conflicte sau pierderi fiscale semnificative la transmitere. Analizăm opțiunile disponibile în legislația română și europeană și recomandăm structuri adecvate.
Evaluăm acoperirile existente — viață, invaliditate, proprietate, răspundere civilă — și identificăm golurile care lasă expuse activele sau veniturile tale. Recomandăm soluții, fără să vindem produse de asigurare noi.
„Mi-au arătat că aveam o garanție personală uitată dintr-un credit de firmă semnat în 2018, care mă expunea la aproape 200.000 de lei. Fără această analiză, nu aș fi știut până când ar fi fost prea târziu.”
— Mihaela Duță, manager, Brașov
Nu vindem produse financiare sau de asigurare și nu primim comisioane de la furnizori terți. Serviciul nostru este plătit exclusiv de client, ceea ce înseamnă că recomandările noastre nu sunt influențate de marje sau bonusuri. De asemenea, nu gestionăm direct portofolii de investiții și nu oferim sfaturi de tranzacționare pe piețe financiare. Suntem un birou de analiză și strategie, nu un fond sau o bancă.
Completează formularul de contact și stabilim o discuție inițială gratuită de 30 de minute.
Solicită analiza